صرافی ارز دیجیتال چیست؟ معرفی بهترین صرافی‌های ایرانی و خارجی

تیم محتوایی پی‌پینگ در ارز دیجیتال ۱۴۰۲/۰۶/۱۹

فرایند خریدوفروش و معامله ارزهای دیجیتال، بیشتر از طریق صرافی‌ها انجام می‌شود. به همین دلیل در این بخش از سری مطالب ارزهای دیجیتال، این مفهوم را بررسی می‌کنیم.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

این نوع صرافی، مفهومی مشابه صرافی‌های سنتی سهام و کالا دارد. صرافی‌ ارزهای دیجیتال پلتفرمی است که برای مبادله این دارایی‌ها استفاده می‌شود. یعنی در صرافی می‌توانید ارزهای فیات (دلار، ریال و غیره) را به رمزارز تبدیل کنید و یا از یک رمزارز مثل تتر، برای خرید رمزارز دیگری مثل بیت‌کوین استفاده کنید.

انواع صرافی ارزهای دیجیتال

صرافی خریدوفروش ارز دیجیتال معمولاً به دو دسته اصلی تقسیم می‌شوند:

1. صرافی‌های متمرکز (CEX)

این نوع از صرافی‌ها توسط یک اداره یا مرجع کنترل می‌شوند. یعنی مالکیت صرافی در اختیار یک واحد متمرکز است و این واحد بر حساب‌ها و تراکنش‌های آن‌ها نظارت می‌کند. در یک صرافی متمرکز، تمام معاملات باید توسط صرافی تأیید شوند.

مزایای صرافی متمرکز

• نقدشوندگی: یعنی می‌توانید یک دارایی را بدون نوسان قیمتی زیاد، بفروشید. صرافی‌های متمرکز نقدینگی بیشتری دارند و سرمایه شما را در برابر دست‌کاری بازار (مانند طرح‌های پامپ و دامپ) ایمن می‌کنند.
• قابلیت بازیابی اکانت کاربری و دارایی‌ها: لازم نیست نگران از دست رفتن اکانت و دارایی‌های خود باشید. در صرافی‌های متمرکز می‌توانید تمامی اطلاعاتتان را برگردانید.
• سرعت بالاتر: بررسی‌های سایت bitcoin.com نشان داده است که صرافی‌های متمرکز، سرعت تراکنش بالاتری دارند.

معایب صرافی متمرکز

• ذخیره اطلاعات: روزانه میلیاردها تراکنش در صرافی‌های متمرکز انجام شده و داده‌های آن‌ها در سرورهای متمرکز صرافی ذخیره می‌شوند. به همین دلیل هم هکرها این نوع صرافی‌ها را دوست دارند.
• قدرت بالای مسئول صرافی: برخی صرافی‌های متمرکز به دست‌کاری حجم معاملات، مشارکت در معاملات داخلی و دستکاری قیمت متهم شده‌اند.

2. صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز، مستقل عمل می‌کنند و در فضای بلاک‌چین و روی زیرساخت دفتر کل توزیع‌شده‌ی عمومی اجرا می‌شوند. در نتیجه دیگر خبری از یک مرجع مرکزی برای کنترل معاملات نیست. درواقع مهم‌ترین ویژگی صرافی‌ها غیرمتمرکز این است که کاملاً مستقل و ناشناس هستند. هیچ نهاد مرکزی یا شخص ثالثی وجود ندارد که بر تراکنش‌ها نظارت داشته باشد و کنترل حساب کاربران به عهده خودشان است.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

• عدم کنترل شخص ثالث: در این نوع صرافی‌ها، هیچ نهاد واحدی مالک داده‌های کاربران نیست و کاربران کلیدهای خصوصی و دارایی‌های دیجیتال خودشان را کنترل می‌کنند. هیچ‌کس به جز کاربران به اطلاعات آن‌ها دسترسی ندارد.
• عدم نیاز به فرایند احراز هویت: برای ایجاد حساب کاربری در صرافی غیرمتمرکز، نیازی به KYC یا احراز هویت نیست و حریم خصوصی افراد محفوظ می‌ماند.
• امنیت: اکثر DEXها از هاست توزیع شده استفاده می‌کنند و اقدامات احتیاطی امنیتی را انجام می‌دهند؛ در نتیجه خطر حمله و نفوذ را به حداقل می‌رسانند.

معایب صرافی غیرمتمرکز

• نقدینگی: حتی بهترین صرافی‌های غیرمتمرکز هم با مشکل نقدینگی برخی از دارایی‌های دیجیتالی دست‌وپنجه نرم می‌کنند. این مشکل معمولاً وقتی خودش را نشان می‌دهد که کاربران می‌خواهند دو دارایی از دو بلاک‌چین متفاوت را با هم مبادله کنند. در این حالت معمولاً به نرم‌افزار یا شبکه‌های اضافی نیاز پیدا می‌کنید.

صرافی رمزارز چگونه کار می‌کند؟

صرافی ارز دیجیتال بازاری است که برای معاوضه یک کریپتو با کریپتوی دیگر و یا پول فیات استفاده می‌شود. این کار از طریق «دفتر سفارش» انجام می‌شود. دفتر سفارش یا Order Book، سفارش‌های خریدوفروش را که بر نرخ مبادله ارز دیجیتال مربوطه تأثیر می‌گذارد، به صورت زنده نمایش می‌دهد.

قیمت ارزهای دیجیتال معمولا در صرافی‌های مختلف، کمی اختلاف دارد؛ چون قیمت در هر صرافی، ‌بر اساس حجم معاملاتش تعیین می‌شود. قیمت رمزارزها در صرافی‌ای که کاربران بیشتری داشته باشد، به قیمت‌های واقعی بازار نزدیک‌تر است.

لیست بزرگ‌ترین صرافی‌های رمز ارز در دنیا

بر اساس بررسی‌های وب‌سایت معتبر CoinMarketCap این‌ها ده صرافی آنلاین بزرگ دنیا بر اساس حجم معاملات هستند:

• Binance
• Coinbase
• Kraken
• kuCoin
• Bybit
• OKX
• Bitstamp
• Bitfinex
• Gate.io
• Gemini

لیست بهترین صرافی‌های ایرانی ارز دیجیتال

صرافی‌های ایرانی، معقول‌ترین گزینه برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال در ایران هستند. چون به راحتی می‌توانید فرایند احراز هویت را انجام دهید و ریسک مسدود شدن حساب کاربری‌تان، خیلی پایین است .

این‌ها بهترین صرافی‌های ایرانی هستند:

• اوکی اکس
• نوبیتکس
• والکس
• بیت‌پین
• تبدیل
• بیت۲۴
• آبان تتر
• اتر اکس
• او ام پی فینکس
• رمزینکس
• ارزیپتو

چگونه بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی را انتخاب کنیم؟

قبل از اینکه معامله، باید این ویژگی‌ها و معیارهای را بررسی کنید:

• کارمزد: این مورد را در ادامه مفصل بررسی می‌کنیم.
• امنیت: امنیت دارایی‌هایتان را در اولویت بگذارید و ریسک از دست دادن آن‌ها را محاسبه کنید.
• اعتبار صرافی: حتماً در مورد صرافی و سابقه‌ی آن تحقیق کنید و نظرات کاربران را بخوانید.
• حجم معاملات و نقدینگی: هرچه حجم معاملات یک صرافی بیشتر باشد، گزینه مناسب‌تری است.

موارد دیگری مثل احراز هویت، پشتیبانی، کیف پول، رابط کاربری و سایر امکانات صرافی را هم در نظر بگیرید.

نحوه خرید ارز دیجیتال از صرافی‌های آنلاین

1. انتخاب صرافی: تحقیق کنید و یک صرافی را برای معامله انتخاب کنید.

2. ثبت‌نام و احراز هویت: معمولاً باید عکس کارت ملی، اطلاعات بانکی و غیره را آپلود کنید تا هویت شما تأیید شود.

3. واریز سرمایه: مبلغی را واریز کنید تا بتوانید فرایند معامله را شروع کنید.

4. انتخاب رمز ارز و خرید آن: این فرایند را مفصل در مطالب قبلی‌مان بررسی کردیم.

5. انتخاب نوع سفارش: حداقل سه نوع سفارش را در لیست مشاهده خواهید کرد:

• سفارش محدود (Limit Order): تعیین قیمت بر اساس وضعیت لحظه‌ای ارز دیجیتال در بازار
• سفارش بازار(Market Order): اعلام محدوده قیمت توسط کاربر (مثلاً برای رمزارز X یک Order در قیمت ۱.۵ دلار قرار می‌دهید و زمانی که قیمت این رمزارز به ۱.۵ رسید، صرافی به طور خودکار آن را برای شما می‌خرد.)
• دستور توقف (Stop Order): تعیین بازه زمانی، قیمت شروع و توقف توسط کاربر برای جلوگیری از ضرر احتمالی

کارمزد صرافی ارز دیجیتال چقدر است؟

کارمزد صرافی، یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب است. بیشتر صرافی‌ها از «Maker» و «Taker» کارمزد می‌گیرند و مقدار آن بر اساس حجم معاملات تعیین می‌شود. Maker کسی است که ارز دیجیتال را می‌فروشد و Taker کسی است که آن را می‌خرد و از بازار خارج می‌کند. معمولاً Makerها هزینه کمتری می‌پردازند.

برنامه‌های کارمزدی صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب برای تشویق معامله‌گران برای انجام معاملات بیشتر با مبالغ زیادتر طراحی شده‌اند. با افزایش حجم معاملات تجمعی ۳۰ روزه یک معامله‌گر، کارمزد کاهش می‌یابد. این‌ها کارمزد بعضی از صرافی‌های ایرانی هستند:

نام صرافی	میزان کارمزد دریافتی
نوبیتکس	%0/2 – %0/35
رمزینکس	%0/1 – %0/32
تبدیل	%0/15 – %0/4
بیت پین	%0/06 – %0/32
والکس	%0/2 – %0/4

آیا نگهداری رمزارزها در داخل صرافی‌ها کار درستی است؟

بهترین حالت این است که دارایی‌های دیجیتال را در یک کیف پول سرد، موبایل یا دسکتاپ ذخیره کنید تا فقط خودتان کلید خصوصی آن را داشته باشید. چون صرافی‌های معمولاً هدف هکرها قرار می‌گیرند و ممکن است داده‌ها و کلیدهای کاربران را بدزدند.

در کدام صرافی ارز دیجیتال خارجی می‌توان بدون احراز هویت عضو شد؟

با توجه به تحریم‌ها، احراز هویت در برخی از صرافی‌های بزرگ (مانند بایننس) برای ما غیرممکن است. در این حالت باید از صرافی‌هایی استفاده کنید که احراز هویت در آن‌ها اجباری نیست. مثلاً کاربران صرافی کوکوین می‌توانند بیش از ۳۷۰ ارز دیجیتال را معامله کنند. صرافی کوینکس نیز احراز هویت را اجباری نکرده است و می‌توانید روزانه 10000 دلار را بدون KYC برداشت کنید.

کلام پایانی

صرافی‌های ارز دیجیتال یکی از بهترین گزینه‌ها برای خریدو‌فروش کریپتو و یا معامله آن‌ها هستند. البته به تمامی صرافی‌ها نمی‌شود اعتماد کرد و احراز هویت در برخی صرافی‌های معتبر بین‌المللی برای ایرانی‌ها غیرممکن است. همانطور که در مطالب قبلی گفتیم باید در انتخاب ارز دیجیتال دقت کنید و بی‌گدار به آب نزنید. در این مطلب هم توصیه می‌کنیم که در انتخاب صرافی دقت کنید تا دارایی‌هایتان در امنیت باشند.